Pessoas e empresas estão enfrentando dificuldades na Tailândia devido a uma grande operação de congelamento de contas bancárias. Os bancos começaram a bloquear milhões de contas que podem ser usadas como “mulas” para golpistas, isso tudo no último fim de semana. A medida, que já estava em vigor desde agosto, teve um forte aumento agora, com relatos indicando que cerca de três milhões de contas foram congeladas. Além disso, todos os clientes enfrentam limites diários para transferências.
O Bureau de Investigação de Crimes Cibernéticos da Tailândia informou que, infelizmente, contas de vendedores e comerciantes online inocentes também estão sendo pegas nesse cruzado de golpes. O que parece um simples golpe de alguns, acaba afetando muitos outros com métodos mais sofisticados de lavagem de dinheiro. O Banco da Tailândia já alertou que essa operação pode se expandir ainda mais, colocando mais contas sob investigação.
O secretário do Ministério da Economia Digital e Sociedade, Wisit Wisitsora-at, disse que as suspensões são temporárias e que tudo será resolvido assim que os bancos confirmarem que não há nenhuma irregularidade nas contas. Ele afirmou que a suspensão pode durar até três dias, mas a polícia tem o poder de estendê-la a sete dias.
Centros de telemarketing ligados à China, frequentemente localizados em países vizinhos, intensificaram os golpes online no país. A polícia tailandesa, em parceria com autoridades do Japão e Índia, lançou uma operação para desmantelar essas redes de call centers que estão alvejando os residentes.
### Estrangeiros como alvo
Moradores expatriados têm se manifestado nas redes sociais e em fóruns, relatando dificuldades para acessar serviços bancários. Muitos encontram suas contas bloqueadas arbitrariamente, muitas vezes sem explicação. Agora, esses expatriados precisam registrar seus dados biométricos pessoalmente em suas instituições financeiras e seguir procedimentos rigorosos de Conheça Seu Cliente (KYC) para realizar transações de maior valor.
### Bitcoin pode ser a resposta
Alguns investidores em criptomoedas estão reagindo a essa situação, como Daniel Batten, que comentou que o Banco da Tailândia está, na verdade, fazendo uma divulgação gratuita do Bitcoin. Outros, como Jimmy Kostro, do Thailand Bitcoin Learning Center, também expressaram alívio em meio ao caos, destacando a importância do Bitcoin.
Entretanto, para os residentes afetados, a situação pode ser delicada. Embora a negociação de Bitcoin e outras criptomoedas continue em alta, o banco central tailandês restringiu o uso dessas moedas digitais para pagamentos, complicando ainda mais as opções disponíveis.
### Banco central da Tailândia busca solução alternativa
Desde agosto, um limite de 50.000 baht (cerca de US$ 1.570) foi implementado por todos os bancos em resposta a uma onda de fraudes. Esses golpes estão relacionados a operações que utilizam contas mulas para lavagem de dinheiro. Alguns comerciantes até suspenderam a aceitação de pagamentos via QR, enquanto correntistas se apressam em sacar seus fundos para evitar problemas.
Com o aumento da preocupação da população, o banco central tailandês iniciou discussões com o Bureau de Investigação sobre possíveis alternativas para lidar com o congelamento de contas e limites de transferência, buscando soluções que protejam clientes honestos.
